Анка писал(а):...все лето...
Аня, про лето этого года речь не идёт. Закон ввели с 23.09.2011. Я спрашиваю о том, как обстоят дела в октябре.
Постановление Нацбанка Украины (НБУ) № 278 «Об утверждении изменений в Инструкцию о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины», которое вступает в силу с 23 сентября 2011 года, обеспечит совершенствование порядка проведения наличных валютно-обменных операций нерезидентами.
Об этом «Минфину» сообщили в НБУ.
«Данное постановление также предусматривает проведение действенного контроля за значительными по объемам валютно-обменными операциями и либерализацию валютно-обменных операций через банкоматы», - говорится в сообщении Нацбанка.
В частности, будет введена норма проведения процедуры идентификации физического лица в части определения ее резидентности, осуществляющего операцию с наличностью до 50 тыс. гривен. Указанная операция может осуществляться после предъявления документа, удостоверяющего личность. «Подразумевается любой документ, который может засвидетельствовать резидентности лица: это может быть как паспорт, так и другой документ», - сказали в НБУ.
С целью минимизации рисков операций с наличными на сумму от 50 тыс. грн до 150 тыс. грн - осуществляется полная идентификация физического лица в соответствии с законодательством Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Напомним, впредыдущей редакции Инструкции эта норма составляла от 50 тыс. гривен до 80 тыс. грн.
«Согласно ст. 9 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма» субъект первичного финансового мониторинга в соответствии с законодательством обязан на основании представленных официальных документов или заверенных в установленном порядке их копий осуществлять идентификацию клиентов, которые проводят финансовые операции», - подчеркнул регулятор.
Также постановление № 278 увеличивает норму о максимальной продаже наличной иностранной валюты одному лицу в течение рабочего дня с 80 тыс. грн. до 150 тыс. грн.
«Была либерализована норма о проведении валютно-обменных операций через банковские автоматы самообслуживания. Физическим лицам предоставляется возможность осуществлять операции по продаже наличной иностранной валюты за гривны через банкоматы», - рассказали «МФ» в НБУ.
По мнению регулятора, все эти нормы гармонизированы с законодательством Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и внедрены с учетом опыта иностранных государств, имеющих высокий уровень долларизации экономики.
Вместе с тем, НБУ сообщает, что согласно статьям 60 и 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» информация о деятельности и финансового состояния клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при предоставлении услуг банка, является банковской тайной, имеет ограниченный доступ и может быть раскрыта третьим лицам только в законодательно установленном порядке.
Подробнее о новых правилах НБУ читайте в статье «Минфина» - «Идентификация валютных потоков».
Источник: Минфин
и ещё
Национальный банк Украины своим постановлением внес изменения в Инструкцию о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины.
В соответствии с новой редакцией инструкции, все банки и финансовые учреждения обязаны осуществлять любые операции по купле-продаже валюты или дорожных чеков только при условии предъявления документа, удостоверяющего личность. Таким образом, после 23 сентября, когда вступит в силу новый документ, купить в обменном пункте даже 1 доллар можно будет, лишь предъявив паспорт.
Это правило действует для всех валютно-обменных операций, сумма которых не превышает 50 тысяч гривен (около 6 тысяч 250 долларов). Если же клиенту банка понадобится обменять больше денег, то банк будет обязан указать в справках и квитанциях фамилию, имя, отчество (при наличии) лица, серию и номер паспорта (другого документа, удостоверяющего личность), дату выдачи и орган, его выдавший, место жительства (регистрации) и идентификационный номер налогоплательщика. При этом работник банка (финучреждения) обязан обеспечить хранение копий страниц документа, удостоверяющего личность, с данными, на основании которых осуществлена идентификация лица.
Особенно смущает текст, выделенный жирным цветом.