Зачем нужен иностранный брокерский счет: основные плюсы и минусы
Если вы вдруг задумались об открытии счета у иностранного брокера, то мы выделили три основных плюса и минуса.
Брокер — это посредник между инвестором и биржей. И частному российскому инвестору удобно иметь «российского» посредника, а именно лицензированного в России брокера, которого следует выбирать исходя из ваших инвестиционных целей, условий и методов, а также инструментов, которыми инвестор планирует торговать.
Российские брокеры предоставляют доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам. В Москве в основном торгуются ценные бумаги российских эмитентов, а в Санкт-Петербурге есть возможность покупать иностранные ценные бумаги. Но есть ограничения. Вы можете выбирать из 1400 зарубежных статей. Но в мире много бирж и, соответственно, гораздо больше ценных бумаг, чем 1400.
Один из способов инвестирования https://obmanbroker.com/interactive-brokers/ на зарубежных рынках для российского инвестора — покупка на Московской бирже. Это фонды, в которые входит сразу много акций. Сам фонд также состоит из паев. Вы также можете получить статус квалифицированного инвестора и покупать ценные бумаги на многих мировых биржах. Но для этого нужно соблюдать определенные условия.
Плюсы
Страхование. Финансовый рынок России относительно молод по сравнению с зарубежными. В случае банкротства брокера ценные бумаги инвестора никуда не денутся. Депозитарий передаст их другому брокеру. Однако российский инвестор потеряет свободные деньги на счету. В отличие от России, инвесторы на финансовых рынках США и Европы лучше застрахованы. В США за брокерами наблюдает SEC, регулятор финансовых рынков FINRA. Как и некоммерческая организация SIPC — защищает частных инвесторов от потери денег. Благодаря ей стоимость инвестора застрахована на 500 тысяч долларов, из которых 250 тысяч долларов можно хранить в тайнике — они тоже застрахованы. Европейские брокеры также страхуют инвесторов. Обычно до 20 тысяч евро. У российских брокеров такой страховки нет.
Множество инструментов. Иностранный брокер позволяет инвестировать в неограниченное количество инструментов, стран и бирж. Особенно в индексных фондах. Если на Московской бирже менее 20 ETF, то иностранный брокер предоставит инвестору доступ к десяткам фондов из разных стран. Комиссия управляющей компании за ведение фонда составит менее 1%. В тех фондах, которые доступны инвесторам через российских брокеров, около 1% и более.
IPO и предложения зарубежных компаний. С помощью иностранного брокера вы также можете участвовать в IPO и оферте иностранных компаний. Российские брокеры обычно разрешают инвесторам участвовать в IPO только в том случае, если они имеют статус квалифицированного инвестора. Не у всех это есть. Во-вторых, входной порог иностранного брокера будет ниже.
Так или иначе, мы должны помнить, что IPO — это рискованное вложение, поскольку акции могут как рухнуть, так и взлететь после первичного публичного размещения. Но частному инвестору предложение может быть выгоднее. Компании обычно предлагают инвесторам выкупить акции чуть выше рыночной цены.
Минусы
Налоги. Налоги должны уплачиваться с доходов на фондовом рынке. В России эту работу обычно берут на себя брокеры, а инвестор уже получает чистые деньги на счет. В случае с иностранным брокером вам придется самостоятельно явиться в налоговую инспекцию. Российскому инвестору необходимо предоставить налоговую информацию о счетах, которые он открывает или закрывает в иностранных финансовых учреждениях, и о движении денег на этих счетах. Каждый год вам нужно будет предоставлять документы: сколько денег было изначально, какие транзакции вы совершили и сколько денег было получено. Вам нужно будет заполнить декларацию 3-PIT и заплатить подоходный налог.
Дополнительные комиссии. Если для начала инвестирования через российского брокера 1000 рублей достаточно, то лучше положить больше средств на счет иностранного брокера. Дело находится в комиссиях. Крупнейшие российские брокеры уже отказались от крупных комиссий, например, за хранение и обслуживание счетов.
